Ключевые идеи книги: Банковский менеджмент, ориентированный на доход. Измерение доходности и риска в банковском бизнесе. Хеннер Ширенбек, Михаэль Листер, Штефан Кирмсе

Жанр: Банковское дело / Риски / Управление бизнесом

Автор

Страниц

Год

—

Данный текст – сокращенная версия книги «Банковский менеджмент, ориентированный на доход. Измерение доходности и риска в банковском бизнесе» (Хеннер Ширенбек, Михаэль Листер, Штефан Кирмсе). В книге представлены самые ценные мысли, идеи, кейсы и примеры, которые помогут разобраться в управлении банком в современных условиях и повысить его доходность.

Мировые и локальные финансовые кризисы и банкротства банков, неэффективные действия по спасению и реформированию финансовых институтов на государственном уровне – все это угрожает стабильности банковской системы и снижает доверие к ней. Банки сталкиваются с растущей конкуренцией, изменениями в законодательстве и оттоком клиентов, что затрудняет им получение прибыли. Авторы книги «Банковский менеджмент, ориентированный на доход. Измерение доходности и риска в банковском бизнесе» считают, что для обеспечения стабильности банков и финансовых организаций необходимо внедрение банковского контроллинга.

Чтение этой книги позволит вам разобраться в том, как управлять банком в современных условиях, сохраняя и увеличивая его доходность. Вы узнаете, как внедрить банковский контроллинг в своей финансовой организации, а также научитесь эффективно управлять рисками и применять современные методы контроллинга.

Хеннер Ширенбек – специалист в области экономики предприятия, банковского менеджмента и контроллинга, доктор экономических наук, профессор экономического центра Университета Базеля (Швейцария), директор Центра Банковского Менеджмента (Мюнстер, Германия) и сооснователь компании ZEB consulting. Вместе с Михаэлем Листером, профессором менеджмента в Берлинском университете имени Штайнбаса, и Штефаном Кирмсе, управляющим партнером и управляющим директором ZEB consulting, они представляют исключительные знания и опыт в области банковского менеджмента и контроллинга.

Читать бесплатно онлайн Ключевые идеи книги: Банковский менеджмент, ориентированный на доход. Измерение доходности и риска в банковском бизнесе. Хеннер Ширенбек, Михаэль Листер, Штефан Кирмсе - Smart Reading

Оригинальное название:

Ertragsorientiertes Bankmanagement: Band 1: Messung von Rentabilität und Risiko im Bankgeschäft

Авторы:

Henner Schierenbeck, Michael Lister, Stefan Kirmse

www.smartreading.ru

Управление современным банком

Политика стран в сфере финансовых услуг изменила национальные банковские системы. Представители банковской отрасли едины в том, что конкурировать на финансовом рынке можно, лишь создав в своем банке современную систему контроллинга.

С материальной точки зрения банковский контроллинг представляет собой интегрированную концепцию менеджмента, в основе которой лежит стремление к доходу. Вот три приоритета управления, ориентированного на доход:

▶ Рентабельность. Рентабельность – ключевой компонент банковского контроллинга. Все решения принимаются с учетом того, насколько они способствуют достижению установленной минимальной рентабельности.

▶ Политика роста. Рост бизнеса – не самоцель, а средство обеспечения и увеличения рентабельности.

▶ Политика управления рисками, ориентированная на доходность. Управляя рисками, банк должен, с одной стороны, стремиться получить доход, а с другой – оценивать свою устойчивость к рискам.

Концепция банковского менеджмента, ориентированного на доход, ставит рентабельность на вершину иерархии результатов деятельности банка, в отличие от традиционной концепции ценности для акционеров (англ. shareholder value), когда принятие решений определяется долгосрочным, постоянным увеличением стоимости компании (value) для акционеров (shareholder).

С формальной точки зрения банковский контроллинг – сложный технологический процесс повторяющихся действий по планированию и контролю, который поддерживается систематическим информационным менеджментом.

Система контроллинга обеспечивает выполнение следующих задач:

▶ регулярный сбор важных для компании данных;

▶ интерпретация данных;

▶ подготовка и презентация руководству анализа, ориентированного на принятие решений;

▶ плановая организация деятельности компании;

▶ постоянный стандартизированный анализ ситуации и отклонений;

▶ автоматический учет результатов анализа в изменении стратегии банка.

Инфраструктура для банковского контроллинга

Контроллинг – не ноу-хау, которое гарантирует успех предприятия и освобождает руководителей от необходимости принимать решения. Он помогает руководителям обеспечить целенаправленный систематический поиск решений на всех уровнях.

Основная задача банковского контроллинга – развитие и обеспечение функционирования соответствующей инфраструктуры, которая способствует формированию системы управления, ориентированной на доход.

Инфраструктура, соответствующая требованиям контроллинга, базируется на четырех основных блоках.

Блок 1. Ориентация бизнеса на доходность.

Блок 2. Дуальная структура организации, ориентированная на рынок.

Блок 3. Институализированный цикл контроллинга.

Блок 4. Информационная структура менеджмента.

Бизнес-философия, направленная на получение дохода

Эта философия выражается в особом мышлении и действиях, ориентированных на получение дохода, на всех уровнях управления банком. Вот основные признаки такой философии:

▶ последовательная ориентация процесса принятия решений на показатели доходности;

▶ восприятие роста не как самоцели, а как средства обеспечения и увеличения рентабельности;

Продолжить чтение

Вам может понравиться: