ПроНал, обнал и 115-ФЗ

Автор

Страниц

Год

—

Практическое руководство для успешных предпринимателей: секреты блокировки счетов и безопасное снятие наличности

Вы являетесь предпринимателем, мечтаете об успехе и процветании своего бизнеса? Независимо от того, только ли вы начинаете свой путь предпринимателя или уже накопили множество опыта, наше практическое руководство было создано специально для вас!

В новой книге, которую я предоставляю вам сегодня, я раскрываю тему, которая волнует каждого предпринимателя – блокировку счетов и легальное снятие наличности. Я детально рассматриваю причины блокировки счетов, а также предлагаю шаги, которые вы можете предпринять в случае такой неприятной ситуации. Будьте в курсе своих прав и не позволяйте банку диктовать условия!

Однако, мое руководство не ограничивается только блокировкой счетов. Я также расскажу вам об основных ошибках, которые делают предприниматели и которые приводят к временным и финансовым потерям. Будьте заранее готовы к таким ситуациям, чтобы избежать ненужных убытков.

Что делает нашу книгу особенной? Мы предлагаем вам не просто теоретическую информацию, а применимые и проверенные на практике советы. Вы узнаете, как сэкономить до 500 000 рублей и недели рабочего времени, благодаря нашим эффективным стратегиям и практическим рекомендациям.

Блокировка счетов и финансовые потери уже не станут вашим кошмаром. Оснастившись знаниями из этой книги, вы станете уверенным предпринимателем, способным эффективно обезопасить свои финансы и избежать многих распространенных ошибок.

Уникальность этой книги заключается в том, что она не просто предлагает теоретическую информацию, но также предоставляет практические инструменты и стратегии, которые вы можете немедленно использовать для своего бизнеса. Многие успешные предприниматели уже оценили ценность этого практического руководства - присоединяйтесь к ним и достигайте своих целей.

И помните, время - это деньги. Не теряйте ни того, ни другого. Инвестируйте в себя и в свои знания, чтобы преуспеть и достичь своей мечты!

Читать бесплатно онлайн ПроНал, обнал и 115-ФЗ - Марат Самитов

Корректор Елизавета Лаврищева

ISBN 978-5-0051-0293-5

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Глава 1. Про 115-ФЗ для начинающих

Ликбез по 115-ФЗ

Не так страшен черт, как его малюют. Большинство предпринимателей про 115-ФЗ знают лишь на уровне «банки блокируют счета по любому поводу и это приносит проблемы». На самом деле многие проблемы предприниматели создают себе сами от того, что не знают, как это все работает.

Недавно Центробанк выпустил методичку и провел вебинар (https://www.youtube.com/watch?v=PDqs6o5DRVw&feature=youtu.be&app=desktop) о взаимодействии с банками в случае приостановления операций по счетам, где разложил все по полочкам.

Даю выжимку.

Настоящая блокировка вас скорее всего не коснется

Это только про террористов и экстремистов. Вот тогда счет именно блокируют намертво. Все остальное, про что в обиходе говорят «заблокировали счет» – это либо отказ в проведении одной конкретной операции, либо приостановление операций в целом, либо ограничение в дистанционно-банковском обслуживании, то есть когда вы ничего не можете сделать удаленно, но можете ножками прийти в банк и сделать все, что нужно.

Если банк запросил пояснения или документы – это нормально

Он имеет на это право. Он может запросить информацию по сделке, о происхождении денег, о контрагентах, может пригласить для беседы, может выехать по месту ведения бизнеса. И это обычная штатная ситуация, а не катастрофа. Вас еще ни в чем не обвиняют. Банк обязан уточнять информацию, если ему что-то кажется сомнительным или непонятен экономический смысл операции. Многие предприниматели теряют время на панику и возмущения вместо того, чтобы просто собрать нужную информацию, предоставить в банк и решить проблему. Скорее всего, уже на этом этапе все придет в норму. Не успеваете подготовить документы, не увидели вовремя запрос в клиент-банке – обратитесь в банк, объясните по-человечески, попросите отсрочку – там увидят, что вы реальны, что идете навстречу и услышат. Ну и чем больше порядка в ваших документах, тем вам же выгоднее – быстрее подготовите ответ. Естественно, банк не будет ждать месяц, пока вы разберетесь у себя в бумагах.

Не нужно идти выше пока не попытались решить проблему в банке

После получения документов банк может запросить и другие, либо совсем отказать в проведении операции или открытии счета. Это он должен сделать в течение 10 дней, а именно: выдать мотивированный ответ о возможности или невозможности отмены решения об отказе. И вот после отказа у вас появляется право обратиться в межведомственную комиссию для реабилитации. Но только имея на руках мотивированный отказ банка, без него комиссия рассматривать ничего не будет, то есть сначала надо пройти стадию урегулирования с банком. Комплект документов при обращении в комиссию должен соответствовать требованиям из Указаний №4760-У. Комиссия в свою очередь запросит позицию банка, позицию Росфинмониторинга и в течение 20 дней вынесет свое решение, отправит его вам и в банк. По статистике 52 из 100 рассматриваемых обращений решаются в пользу предпринимателей.

Выясняйте причины отказа

Если банк ничего не присылал, но и не проводит операцию, не сидите ровно, а сами выходите на связь и письменно запрашивайте у банка причины. А получив ответ, готовьте ответное обращение с документами об отсутствии оснований для отказа.

Продолжить чтение

Вам может понравиться: